美国留学金融工程专业

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美国留学金融工程专业

金融工程新兴于大部分学校不提供奖学金。但是投资周期短、回报快,毕业生有机会进入投资银行、基金公司、风险管理部门等金融服务性行业或其他相关行业从事定量和技术性工作,而且也为理工背景的人提供了转行的机会。因此,这个项目的申请人非常多,而且逐年递增。

一、美国金融工程专业

金融工程在不同的大学有不同的名称,这和美国教育体系有关,正如文章开头所介绍的。因此各学校在金融工程的院系设置上也会放在不同的学院中。

1、在商学院的金融工程

CarnegieMellonUniversity卡内基梅隆大学的Tepper商学院的金融工程专业是MasterofScienceinComputationalFinance(MSCF),创建于1994年,CMU在1965年成立了全美计算机科学系,这个是全美国最早多成立的计算机学系,而CMU凭借着自己学院的计算机优势,建立了以计算机为特色的MSCF(计算机金融),这个项目在CMU是由商学院,数学学院,统计学院和管理学院联合创办的,在校的学生可以充分的运用四个学院的资源,24门课程的开设充分培养了学生们运用计算机模型来解决金融问题的能力,即便是在全球金融危机严重的情况下,CMU的金融工程专业的就业率高达88%。

2、工程学院的金融工程

哥伦比亚大学的FinancialEngineering(MS)授课内容比较综合,是一年的在夏季开学的项目,所学的课程包括金融理论,工程技巧,以及学习建立数学模型和编程,哥伦比亚大学的授课目的是为了培养学生将来在证券、银行、金融管理、咨询行业以及金融分析师等领域进行工作。

3、数学学院的金融工程

芝加哥大学的MasterofScienceinFinancialMathematics设置在数学学院,可见芝加哥大学金融工程专业偏重于数学,并且项目的目的是培养学生对于价格定位模型以及金融衍生品的理解和运用,芝加哥大学的金融工程要求申请者有先修课程:微积分和线性代数。

二、金融工程与金融学的联系

金融工程与金融的概念均有广义与狭义之分,广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面;金融学是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称(泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算,融通有关的经济活动,甚至包括金银的买卖)。从定义的字面意思不难理解,金融学是一个综合性的概念,金融工程是为了解决金融问题而出现和发展的,进一步来说金融工程实际上是属于金融学的一个分支,当然,金融工程本身的发展就是为了解决金融学在不断发展的过程中的弊病。

2、金融工程与金融学的区别

国内的学生在分别学习这两个专业的时候,可能会有这样的感觉,金融工程更多的是借助于数学或者是计算机工具进行解决问题,综合了现代金融理论、信息技术、工程技术等更加重视培养学生的数理技术,用金融衍生工具转移风险,实现规避风险的目的,并能够对一些金融产品进行定价;而金融学的学习以理论为主,更多的是以基础变量为研究对象,如利用汇率、利率等经济学一般方法分析金融活动、处理有关金融业务。

三、就业前景

在美国,持有金融工程学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。其中,绝大部分毕业生最感兴趣的是投资领域,这一块基本可以分为买方和卖方。买方主要由各种机构投资者组成,包括对冲基金,共有基金,风险投资等,任务是把各种资产变成各种金融产品提供给市场,即进行投资管理,卖方则更多的是和企业交道,指传统意义上的投资银行。

投资领域主要的职位有:

Trader:交易员。Trader是对一个公司贡献最大的人,待遇丰厚,升职快,但是风险也比较大。适合聪明而且有很强心理承受能力的人。中国人在华尔街做Trader的可能性不大。职位适合有极强交际能力的人。中国人做Sales的机会相对Trader大一些,但一般都需要非常强的语言能力。

IBD:(InvestmentBankDepartment)传统的投资银行业务。

ResearchStructure:技术型职位,待遇还可以。适合做事踏实,数理分析能力强的人。中国人想进美国知名大公司这是较容易的一个职位。

商业银行人员:商业银行从业人员的收入也与投行相去甚远,应用到的金融知识比较浅,但门槛比较低,压力较小,生活质量会比较高。

就国内市场而言,主要在以下几个领域:

基金公司:现在需要一批能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。

证券公司:现在正处在最艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。

银行:现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才。银行内部的另外一个重要部门资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场,抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。

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